증여 방법 비교
현금과 부동산, 증여와 저가양도는 세부담이 다릅니다. 실행 전에 비교합니다.
Focus
구성 증여세, 결과를 가르는 세 가지
증여재산공제
관계와 10년 합산 내역에 따라 공제 한도가 달라집니다.
부담부증여
채무를 함께 넘기면 증여세와 양도소득세를 같이 봐야 합니다.
Access
구성에서 오시는 길
분당선 구성역에서 미금역까지 네 정거장, 약 10분입니다.
사무실
경기 성남시 분당구 돌마로 68 분당프라자 703-1호
방문이 어려우시면 전화 · 온라인 비대면 상담도 같은 기준으로 진행됩니다. 사안에 따라 사업장 방문 · 출장 상담도 가능하며, 지역과 일정은 협의합니다.
Area
구성에서 증여세가 걸리는 자리
마북 · 언남의 단독주택과 토지, 플랫폼시티 사업지가 가까운 곳입니다.
시세가 빠르게 움직인 곳은 시점이 중요합니다
주변 개발로 시세가 크게 움직인 곳은 언제 주느냐에 따라 평가액이 달라집니다. 비교할 거래가 생기기 전과 후를 나눠 봅니다.
단독주택 증여는 감정평가 여부부터
공시가격으로 낮게 신고하면 받은 분이 나중에 팔 때 취득가액도 낮아집니다. 증여세와 양도세를 같이 계산합니다.
땅만 따로 주시면 비과세가 막힐 수 있습니다
집과 땅의 주인이 다른 세대가 되면, 나중에 팔 때 땅 부분은 1세대 1주택 비과세를 받지 못할 수 있습니다.
Link
하나만 보면 틀어집니다
증여세만 따로 보면 다른 세금에서 되돌아옵니다.
10년 안에 팔면 효과가 사라집니다
증여받고 10년 안에 팔면 증여한 사람의 취득가액으로 양도차익을 계산합니다. 세금을 줄이려고 미리 넘긴 것이 되돌아옵니다.
10년 안에 상속이 일어나면 합산됩니다
증여세를 내고 끝난 줄 알았는데 상속재산에 더해져 상속세가 다시 계산됩니다.
채무를 함께 넘기면 양도소득세가 붙습니다
부담부증여에서 채무를 넘긴 부분은 판 것으로 봅니다. 증여세를 줄이려다 양도소득세가 생기므로 둘을 같이 계산해 비교해야 합니다.
세율은 이렇습니다
증여재산에서 공제를 뺀 금액이 과세표준입니다. 산출세액은 과세표준에 세율을 곱한 뒤 누진공제를 뺀 금액입니다.
| 과세표준 | 세율 | 누진공제 |
|---|---|---|
| 1억원 이하 | 10% | — |
| 1억원 초과 ~ 5억원 이하 | 20% | 1,000만원 |
| 5억원 초과 ~ 10억원 이하 | 30% | 6,000만원 |
| 10억원 초과 ~ 30억원 이하 | 40% | 1억 6,000만원 |
| 30억원 초과 | 50% | 4억 6,000만원 |
2026년 10월 기준 현행 세율입니다. 세법이 바뀌면 달라질 수 있습니다.
Timing
지금 줄까, 10년을 두고 줄까
증여재산공제는 10년마다 다시 채워집니다. 같은 1억원이라도 언제 주느냐에 따라 달라집니다.
한 번에 1억원
증여재산1억원
증여재산공제− 5,000만원
과세표준5,000만원
증여세500만원
10년을
두면
두면
10년을 두고 나눠서
2026년 증여5,000만원
2036년 증여5,000만원
공제를 두 번각각 5,000만원
증여세0원
성년 자녀에게 주는 경우를 가정했습니다(증여재산공제 10년간 5,000만원).
같은 사람에게서 10년 안에 받은 증여는 합산되므로 공제는 10년이 지나야 다시 쓸 수 있습니다. 신고세액공제는 반영하지 않았습니다. 위 금액은 이해를 돕기 위한 예시이며 실제는 사안마다 다릅니다.
Ready
상담 전에 챙겨 두면 빨라집니다
- 받는 분과의 관계, 10년 안의 증여 이력
- 넘길 재산의 종류와 평가 방법
- 함께 넘길 채무가 있는지 (부담부증여)
- 받는 분의 소득과 자금 능력
- 증여하고 10년 안에 파실 계획이 있는지
- 혼인이나 출산이 있었는지 (추가 공제)
- 현금인지 부동산인지, 나누어 줄지 한 번에 줄지
Q & A
구성 증여세 자주 묻는 질문
Q. 자녀에게 얼마까지 세금 없이 줄 수 있나요?
성년 자녀는 10년 동안 5천만원, 미성년 자녀는 2천만원까지 공제됩니다. 10년 안에 준 것이 있으면 합쳐서 봅니다.
Q. 부부끼리는 얼마까지인가요?
10년 동안 6억원까지 공제됩니다.
Q. 차용증을 쓰면 증여가 아닌가요?
서류만으로는 부족합니다. 약정한 이자를 실제로 주고받고 원금을 갚은 내역이 남아 있어야 합니다.
Q. 부담부증여가 유리한가요?
채무를 넘긴 부분에는 양도소득세가 붙습니다. 증여세가 줄어든 만큼 양도소득세가 생기므로 둘을 같이 계산해 비교해야 합니다.
Q. 증여받은 집을 바로 팔아도 되나요?
배우자나 직계존비속에게 받은 것이면 10년 안에 팔 때 증여한 사람의 취득가액으로 계산합니다. 파실 계획이 있다면 증여 시점부터 같이 봐야 합니다.
위 내용은 일반적인 기준이며 실제 적용은 개별 사안에 따라 달라집니다. 게시 시점의 세법을 기준으로 작성했습니다.
How we work
저희가 일하는 방식
사례마다 다르지만, 일하는 방식은 늘 같습니다.
- 01
리스크를 먼저 말씀드립니다
무리하게 유리한 방향으로 말씀드리기보다는, 이 방법에 어떤 위험이 있는지, 나중에 어디가 쟁점이 될 수 있는지 먼저 알려드립니다. 결정은 그다음입니다.
- 02
상담 단계에서 소명 자료까지 챙깁니다
일이 생긴 뒤에 자료를 찾기 시작하면 대응할 수 있는 경우의 수가 줄어듭니다. 그래서 상담이나 신고 단계에서 먼저 말씀을 나누고, 근거가 될 자료를 함께 준비합니다. 예기치 못한 상황에서 소극적으로 대응하지 않기 위해서입니다.
- 03
쟁점이 될 사안을 미리 준비합니다
과세관청에서 어느 부분을 쟁점으로 언급할지, 다수의 신고 경험이 있어 대체로 예상이 가능합니다. 실제로 예측한 사안을 쟁점으로 소명 요청이 옵니다. 저희가 미리 준비한 상황이므로 당황하실 일이 없습니다.
- 04
과세관청과도 대화로 풀어 갑니다
과세관청도 결국 사람이 하는 일입니다. 저희는 담당자와 각을 세우기보다는 같은 자료를 함께 들여다보는 쪽을 택합니다. 설명해야 할 것은 정확히 설명하고, 납세자분에게 유리한 부분은 근거를 들어 차분하게 강조하여 얘기합니다. 근거가 분명하면 담당자도 납세자분에게 유리한 방향으로 받아들이는 경우가 많습니다. 그렇게 풀면 일이 길어지지 않습니다.
소중한 재산입니다
오랜 시간에 걸쳐 쌓아 오신 재산을 다루는 일입니다. 그 무게를 알기 때문에 저희 일로 여기고 들여다봅니다. 지나칠 수 있는 항목을 한 번 더 확인하고, 더 나은 방법과 순서가 없는지 끝까지 찾아보는 이유입니다.
전국 상담 가능
거리가 멀어도 전국 어디서나
거리가 멀어도 전국 어디서나
비대면 상담이 가능합니다.
사무실 방문 없이 상담부터 신고 및 조사대응까지 함께 합니다.
사안에 따라 방문 · 출장 상담도 가능하며, 지역과 일정은 협의합니다.